В тази публикация ще опиша как си смених универсалния пенсионен фонд само за един ден. Бързам да направя уточнение, че няма да споменавам имена на фондове от къде и на къде се местя, защото целя блогът да е положителен. Но не е трудно човек да се досети, особено при сегашната политическа и икономическа ситуация.
Ще започна с това, че всеки има право да си смени универсалния пенсионен фонд, независимо къде и за кого работи. Чувам много оправдания от типа: "Нашата фирма работи с фонд X и не може да се сменя". Може и то без да има нужда да уведомявате работодателя си, той изобщо няма как да разбере.
Единственото условие е да са минали поне 2 години от първото разпределение или предната смяна.
И така, един ден просто отидох до офиса на дружеството, към което искам да се прехвърля. Тъй като за прехвърлянето е необходима нотариална заверка, те ми предложиха вместо да се разкарвам няколко пъти до нотариус, да съберат група, да извикат нотариус на място и да ни прехвърлят заедно няколко човека, като поемат и разходите за нотариуса (6 лева).
След само няколко дни вече се бяхме събрали достатъчно хора, обадиха ми се и отидох. Попълват се общо казано два документа - заявление за прехвърляне, което отива в старото дружество и договор с новото. Всичко това може да се направи и по Интернет с електронен подпис. Но аз обичам да отивам на място, да ми разясняват и попълват те бланките, иначе все-някъде може да сбъркам.
Много е важно заявлението да е попълнено четливо, без поправки, изобщо трябва да е изрядно. Казвам го, защото най-често на негова база правят отказ за прехвърляне. Правят отказ и ако не си платиш таксата за прехвърляне от 20 лева, която се плаща на старото дружество! За съжаление трябва да се внесе лично от името на осигуреното лице, така че новото дружество не може да ти я поеме.
Таксата може да се внесе веднага. На мен ми дадоха попълнено платежно нареждане, което само да занеса в банката. В моя случай беше важно като основание за превода да си попълня следните данни, не знам дали в други случаи не е различно, но не вярвам:
ЕГН XXXXXXXXXX УПФ Име Фамилия
Това е общо взето процедурата. Всичко може да се направи в един ден за час-два. Имайте предвид обаче, че фондовете се прехвърлят в края на всяко годишно тримесечие. Тоест, в момента на писане на текста сме септември, в края на месеца е краят на Q3. Ако искате да се прехвърлите сега, трябва да си подадете документите до края на месеца, иначе ще чакате още 3 месеца до следващия трансфер.
Пазете си всички документи, особено вносната бележка за плащането към стария фонд! До 15-то число на следващия месец след края на тримесечието трябва да стане ясно дали трансферът е преминал успешно или не. Предполага се, че новото дружество уведомява клиента. Най-добре да си поискате онлайн достъп и да си следите нещата по Интернет.